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如何建立家庭理财档案?

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发表于 2017-12-21 21:20:51 | 显示全部楼层 |阅读模式
家庭理财档案门类较多,具体说来其分类方法主要有以下几种
1.家庭收支档案
针对家庭的收入和支出而建,记录重大经济收支状况。目的是给消费计划
提供一些必要的客观依据,便于发现平时家庭消费中不易发现的盲点和误区。
家庭收支档案中要设立收支明细表,收入部分设有收入时间、来源、金额等栏
目,支出部分设有支出时间、事由、单位、数量、单价、金额、余额等栏目。
2.贵重物品发票档案
贵重物品发票档案,包括家庭中购置的各种电器、贵重物品的发票、合格
证、保修卡和说明书等。一旦遇到质量事故,购物发票是讨回公道、维护自身
合法权益的重要保证。同样,在保修期内,保修卡是商品的保修凭证。
3.家庭金融档案
是各类银行存款和记账式有价证券(如债券、国库券)的存单姓名、账
号、所存金额和存款日期以及取款密码等资料。如果存单丢失或被盗,可根据
冢庭金融档案查证,及时f挂失、办理有关手续。二是股票买卖情况的记录。三
是各类保险的凭据。四是个人之间相互借款的凭据(收据、合伙契约、协议书
等)。五是各种金融信息资料,如信用卡使用知识、股票炒作技巧、如何进行
综合投资、家庭收藏增值的途径等资料剪辑等。
4.珍贵物品类
包括家里的金银首饰、珠宝玉器、名人字画、稀有藏品以及有特殊纪念意
义的珍贵物品。所收藏的物品要按照种类、名称、作者、制成年代、产地、购
买地点及价格等作详细记录。
5.证件档案
包括家庭成员的户口簿、身份证、结婚证书、离婚证书、独生子女证、
(子女)出生医院证明书、健康证、保险证、职工证、毕业证书、学生证、岗
位培训证、从业资格证书、聘任证书、荣誉证书、专业技术职称资格证书、职
务任命书,土地使用证、房产证等。
6.家庭理财档案管理中应注意的问题
(1)入档要及时,每次家庭经济活动后的凭据,都要立即入档,不能随
便乱放导致丢失
(2)内容要全面。
(3)一些重要的证件,如身份证、毕业证、职称证、驾驶证等,最好预
先复印1至3份。在工作、生活和学习的时候,可以随用随取;而且在不一定要
原件的情况下使用。
(4)存档要保密,对存折、身份证、个人印鉴、信用卡密码等有关家庭
金融安全的重要档案资料,要注意分别存档,如在电脑上入档,还应设置必要
的密码。
(5)资料要经常整理。
(6)对入档的理财资料经常进行研究分析,可提高自己理财的本领,避
免不必要的损失,保证家庭理财取得最佳经济效益。
(7)所有档案不要放在一起,以免给不法之徒可乘之机。 整理启示Q
成功理财就是有效地实现资金保值增值,有计划地改善家庭或个人
生活,并拥有富裕的经济能力,可以储备美好的明天。理财应伴随你的
生,为你的人生增光添彩。



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